Antex và hàng loạt dự án tiền ảo lừa đảo các nhà đầu tư

Từng được quảng bá rầm rộ là ví điện tử “made in Vietnam” và được hứa hẹn sẽ xây dựng hệ sinh thái tiền số Việt Nam, nhưng dự án AntEx thực chất lại là một vụ lừa đảo quy mô lớn.

Theo Công an TP Hà Nội, khoảng 30.000 nhà đầu tư đã bị chiếm đoạt tổng số tiền lên tới 117 tỷ đồng từ dự án này. Thời gian qua, lực lượng công an đã liên tiếp triệt phá nhiều dự án tiền ảo lừa đảo, gây thiệt hại lớn cho người dân, có vụ lên đến gần 10.000 tỷ đồng.

Dự án “đồng tiền số AntEx” do Nguyễn Hòa Bình và các đối tượng cầm đầu, quảng bá về “đồng tiền số VNDT” cùng phần mềm ví điện tử VNDT. Tuy nhiên, thay vì đầu tư đúng cam kết, nhóm đối tượng đã âm thầm rút tiền từ ví tổng của AntEx, chuyển sang ví cá nhân rồi quy đổi ra VNĐ để chia nhau. Cơ quan điều tra xác định khoảng 30.000 ví của nhà đầu tư đã bị rút sạch, với tổng số tiền bị chiếm đoạt đặc biệt lớn.

Trước đó, tháng 9 vừa qua, Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) phối hợp Công an Hà Nội triệt phá dự án tiền ảo WorldMall.app. Nhóm đối tượng lập trình ứng dụng riêng, phát hành đồng WM, tổ chức hội thảo, livestream quảng bá, thậm chí dựng hình ảnh “ban lãnh đạo người nước ngoài” để tạo lòng tin, cam kết lợi nhuận 8–21%/năm. Cơ quan điều tra xác định đây là mô hình Ponzi trá hình, lấy tiền của người sau trả cho người trước cho đến khi dòng tiền đứt gãy.

Tháng 8/2025, Công an tỉnh Phú Thọ phối hợp Bộ Công an triệt phá nhóm tội phạm sử dụng đồng PaynetCoin (PAYN). Từ năm 2021, nhóm này xây dựng mô hình đa cấp trái phép, hứa hẹn lãi suất 5–9%/tháng, cho phép quy đổi sang USDT. Các đối tượng tuyên bố PAYN được đăng ký tại Mỹ và có thể dùng thanh toán vé máy bay, đặt phòng khách sạn – nhưng thực tế không có đại lý nào chấp nhận. Hàng ngàn người đã sập bẫy, mất hàng trăm tỷ đồng.

Trước đó, tháng 5/2025, Công an tỉnh Đồng Nai triệt phá đường dây tiền ảo MTC – Matrix Chain, chiếm đoạt gần 10.000 tỷ đồng từ hàng chục ngàn nhà đầu tư. Đây được xem là vụ lừa đảo tiền ảo lớn nhất từ trước đến nay tại Việt Nam, với mô hình huy động vốn đa cấp và cam kết lợi nhuận cao gấp nhiều lần gửi ngân hàng.

Trục lợi từ niềm tin của nhà đầu tư 

Vụ án tiền ảo AntEx đang thu hút sự chú ý lớn của dư luận. Dự án từng được giới thiệu là ví điện tử “made in Vietnam”, hướng tới xây dựng hệ sinh thái tiền số Việt Nam. Tuy nhiên, Nguyễn Hòa Bình, Chủ tịch HĐQT Tập đoàn NextTech, cùng các đồng phạm vừa bị cáo buộc chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn – lên đến hàng trăm tỷ đồng. Cơ quan điều tra nhận định nhóm đối tượng đã sử dụng nhiều chiêu thức tinh vi để xây dựng niềm tin của nhà đầu tư, sau đó trục lợi.

Tại thời điểm ra mắt, AntEx được quảng bá là dự án nhận vốn đầu tư 2,5 triệu USD từ NextTech và quỹ đầu tư mạo hiểm do Nguyễn Hòa Bình làm Chủ tịch HĐQT. Trên trang chủ, ông Bình được giới thiệu là “nhà đầu tư và cố vấn cấp cao”. Tuy nhiên, sau khi niêm yết, giá trị tài sản mã hóa nhanh chóng mất 99% giá trị, khiến nhiều nhà đầu tư thua lỗ nặng, dự án dần “chết lâm sàng”.

Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, những cam kết của Nguyễn Hòa Bình chỉ tồn tại trên giấy. Các sản phẩm như ví VNDT hay sàn giao dịch blockchain không hoàn thiện đúng tiến độ, còn quảng cáo chỉ là những lời hứa. Dự án từng khẳng định đồng tiền ảo VNDT có thể giao dịch với hơn 100 đồng tiền khác, liên kết với ví điện tử như Ngân Lượng, Vimo, Tiền Ngay để thanh toán hoặc thế chấp vay vốn. Thực tế, hệ sinh thái này được nhóm đối tượng sử dụng để che giấu dòng tiền chiếm đoạt.

Thiếu tướng Dương Đức Hải, Phó Giám đốc Công an TP Hà Nội, cho biết: “Cổng Ngân Lượng là một phần trong hệ sinh thái của đối tượng Bình. Chúng tôi đang làm rõ hoạt động chuyển tiền và các giao dịch tài chính liên quan". 

Đại tá Đoàn Kiên Trung, Phó Trưởng phòng Cảnh sát Kinh tế (Công an TP Hà Nội), thông tin: “Trong hệ sinh thái NextTech có ví Ngân Lượng – cổng thanh toán chính. Với quy mô hệ sinh thái của Shark Bình, các hành vi vi phạm không chỉ dừng ở hai tội danh". 

Theo cơ quan điều tra, thao túng tâm lý nhà đầu tư là thủ đoạn tinh vi nhất. Khi giá đồng AntEx lao dốc, nhóm đối tượng vẫn trấn an cộng đồng, liên tục công bố “định hướng mới”, “kế hoạch đầu tư tiếp theo” nhằm ngăn làn sóng rút vốn. Đây là chiêu thức điển hình của mô hình đầu tư tài sản ảo, lợi dụng hiệu ứng đám đông để duy trì dòng tiền.

Một nhà đầu tư chia sẻ: “Gần như mình u mê với dự án này, vay nóng vay nguội, giờ treo trên người một đống nợ". 

AntEx, như nhiều dự án tiền ảo khác, hoạt động theo “công thức chung”: lấy danh nghĩa phát triển “hệ sinh thái tài chính 4.0”, kêu gọi đầu tư vào đồng tiền tự phát hành, hứa hẹn lãi suất cao, chi hoa hồng cho người giới thiệu. Thực chất, đây là mô hình đa cấp biến tướng, không được cấp phép, lợi dụng danh tiếng doanh nhân nổi tiếng để chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng của nhà đầu tư.